Затраты на обслуживание ИП

1. Основные затраты на обслуживание ИП в 2022 году

Траты при регистрации ИП

• Подготовка документов. При обращении в налоговую подается регистрационный пакет бумаг, в который входит заявление по форме Р21001. Этот документ нужно заполнить только на новом бланке и с учетом всех актуальных требований ФНС к его заполнению. В налоговой это заявление будет сканироваться постранично, поэтому важно правильно заполнить каждое поле.
  Сделать это без ошибок и бесплатно поможет онлайн-сервис Регистратора, который сам подготовит все нужные документы для открытия ИП. А если вы обратитесь за формированием документов к юристам, то потратите минимум 2000 рублей на их услуги.
• Оплата госпошлины. Постановка на учет ИП облагается сбором в размере 800 рублей. Хорошая новость: ее нужно платить только в случае непосредственного обращения в ИФНС с бумажными документами. А при передаче документов онлайн через сервис Регистратора, а также при обращении в МФЦ или к нотариусу госпошлину платить не надо, так как документы окажутся в инспекции в электронном виде.
• Подача документов в налоговую. В предыдущем пункте мы упомянули возможные способы передачи бумаг в ФНС, вот какие затраты они несут:
  • При онлайн-регистрации ИП через сервис Регистратора вам вообще не придется ничего платить. Ни подготовку документов, ни госпошлину, ни передачу бумаг в ФНС онлайн. Это бесплатно, удобно и надежно, а также сэкономит и деньги, и время на этапе открытия бизнеса.
  • При обращении в налоговую инспекцию с бумажными документами вам надо потратиться на подготовку документов, пошлину 800 рублей, и, возможно, на дорогу до отделения ФНС.
  • При подаче документов через МФЦ вы оплатите подготовку документов юристами, а также дорогу до центра.
  • При обращении к нотариусу вы платите за юридическое оформление бумаг и за услуги нотариуса по онлайн-передаче документов в ИФНС.

Страховые взносы ИП за себя

Вне зависимости от того, получает ли предприниматель прибыль и вообще ведет ли деятельность, он обязан сам за себя платить взносы в Пенсионный фонд и Фонд обязательного медицинского страхования. Размер таких взносов устанавливается ежегодно, в 2022 году это 43 211 руб. Это сумма за год. Помимо указанных сумм бизнесмен добровольно может встать на учет в Фонд соцстраха и вносить за себя взносы на социальное страхование, чтобы получать больничные и пособия.

Если ИП проработает лишь месяц, а потом решит закрыться, то обязан будет перечислить в фонды сумму, пропорциональную отработанному времени.

Уплата налогов

Конкретную сумму по этой статье расходов, конечно, назвать невозможно. Траты зависят от выбранного налогового режима, от полученного дохода, от региона работы, от наличия штата, от видов деятельности, от доли расходов в выручке и др. Так, индивидуальные предприниматели в России вправе работать на общей системе налогообложения, упрощенной, патентной, платить единый сельхозналог или налог на профессиональный доход. Вот, какие процентные ставки на этих налоговых режимах:

• На ОСНО предприниматель платит НДФЛ 13%, налог на имущество физ. лиц от 0,1% до 2%, НДС 10% или 20%.
• УСН с объектом налогообложения “Доходы” предполагает уплату налога 6%, а с “Доходы минус расходы” 15%.
• На ЕСХН и ПСН бизнесмены платят 6%.

Расчетный счет ИП

Несмотря на то, что индивидуальный предприниматель вправе работать без расчетного счета, это существенно ограничивает его бизнес. Дело в том, что наличными можно расплачиваться только по договорам на сумму не более 100 000 рублей. Но расчетный счет нужен, если вы хотите совершать более крупные сделки с партнерами, подключить эквайринг, совершать платежи онлайн из любого места, хранить деньги в безопасности.

Сегодня банки открывают расчетные счета для бизнеса бесплатно, предоставляют разнообразные тарифы, а сумма расчетно-кассового обслуживания при средних оборотах обычно не превышает 2-3 тысячи рублей. Также учитывайте, что при онлайн-переводах иногда будет взиматься комиссии.

Касса

Сама онлайн-касса стоит несколько тысяч, иногда десятков тысяч рублей, можно ее арендовать. Также нужно оплачивать обслуживание кассы: услуги оператора фискальных данных, что за год потребует от ИП несколько тысяч рублей (обычно не больше 10 000). Оператор будет передавать данные с кассы в налоговую. Онлайн-касса может работать только с интернетом, поэтому вам нужно потратиться и на его подключение. В итоге работа с кассой потребует от индивидуального предпринимателя в среднем минимум 30 000 рублей в год.

Кассовый аппарат не понадобится лишь на НПД и в некоторых случаях на ПСН.

Можно открыть ИП онлайн бесплатно

Вам понадобится пакет документов для регистрации ИП и электронная подпись для подачи в налоговую. Всё это здесь можно получить бесплатно.

Открыть ИП

2. Дополнительные статьи расходов на работу ИП

Зарплата и страховые взносы за работников

Эта затрата на обслуживание ИП дополнительная, так как не у всех индивидуальных предпринимателей есть штат. Но даже при оформлении по трудовому договору хотя бы одного сотрудника у бизнесмена появляется обязанность уплачивать за него страховые взносы. Так, ИП-работодатель уплачивает взносы на:

• Обязательное пенсионное страхование 22%,
• Обязательное медицинское страхование 5,1%,
• Социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и материнства 2,9%, 1,8%.

Указанный процент взносов рассчитывается с зарплаты сотрудника.

Оформление лицензии или специального разрешения

Некоторые виды деятельности можно вести только при получении лицензии или специального разрешения в уполномоченном органе. Поэтому при заполнении заявления Р21001 внимательно проверяйте, какие коды ОКВЭД вы укажите как виды деятельности, по которым будете работать.

Получение лицензии требует уплаты госпошлины. Во многих случаях она составляет 7 500 рублей, однако в ст. 333.33 Налогового кодекса России может быть указан другой размер для конкретных направлений бизнеса. Также точную сумму подскажут в лицензирующем органе. Так, индивидуальные предприниматели должны получить лицензию, если хотят продавать алкоголь, заниматься деятельностью такси, управлением многоквартирным домом и др.

Аренда офиса

Если индивидуальному предпринимателю нужно пространство для работы, то на это также лучше заранее заложить бюджет. Однозначно сказать, какая сумма понадобится для вашего офиса, не получится. Размер арендной платы будет зависеть от региона, года постройки офисного здания и его расположения относительно центра города, от арендуемой площади и наполненности кабинета офисной мебелью и принадлежностями, от ситуации на рынке недвижимости, от экономической стабильности в стране и др. факторов.

Если офисное место нужно лишь вам одному или паре сотрудников, возможно, будет выгоднее воспользоваться услугами коворкинга. Этот современный вариант доступен сегодня во многих городах России и заметно сэкономит ваши деньги на аренде полноценного офиса.

Открыть ИП онлайн

Крупнейшие банки страны бесплатно помогают создать документы и подать их в налоговую через интернет. Мы помогаем выбрать банк.

Открыть ИП