Центробанк рекомендует банкам блокировать счета контрагентов подозрительных компаний
Фото с сайта — freepik.com
Любой компании или ИП банк может заблокировать счёт, если сочтёт своего клиента или его контрагентов подозрительными. ЦБ РФ выпустил информационное письмо, в котором призывает ужесточить проверки компаний, подозреваемых в отмывании денег или поддержке терроризма, а также их партнёров, поставщиков и даже покупателей. То есть, если вашего контрагента сочтут недобросовестным, операции могут заморозить вам. И пока идёт проверка, доступа к деньгам не будет.
Ранее Центробанк опубликовал список компаний, у которых выявлены признаки нелегальной деятельности. Теперь он рекомендует ужесточить проверки подозрительных организаций. В первую очередь, банки будут сверяться со списком ЦБ, но это не единственное основание, по которому есть риск попасть под блокировку.
Вот какие признаки недобросовестности будут учитывать банки:
- Регистрация по массовому адресу. Их, действительно, часто используют мошенники, но в список адресов массовой регистрации бизнесов регулярно попадают локации, в которых фактически работают разные ИП и ООО: деловые центры, торговые площадки, офисные помещения, коворкинги.
- Неправильные контактные данные. Некоторые умышленно оставляют ложные сведения, но может быть и так, что контактный номер или email просто забыли обновить.
- Компания или её контрагент в чёрном списке банка. Тут каждая ситуация индивидуальна: в первую очередь, нужно выяснить причины.
- Частое снятие больших сумм наличных. Стремление вывести деньги из безнала всегда кажется банку подозрительным.
- Нулевая отчетность при активных транзакциях.
Как видите, для блокировки счета достаточно снять помещение в офисном центре или оперировать наличными. То есть, для этого не обязательно делать что-то противозаконное.
Банковские проверки в ближайшее время участятся. Мы рекомендуем заранее проверить, не попал ли кто-то из контрагентов или ваша компания в список Центробанка или вашего обслуживающего банка. Если это так, стоит обсудить с банком причину подозрений и предоставить документы, которые запросит банк, не дожидаясь блокировки. И открыть запасной счёт на случай, если блокировка всё-таки случится. Кстати, если компания попала в список подозрительных лиц Центробанка, это можно оспорить.
Комментарии